1.株式・投資信託相続手続きの流れ

株式は金融資産として証券口座から購入する場合と、会社のオーナーなどが出資をして取得する場合があります。

投資家から集めたお金で株式や債券を運用する投資信託がある場合も含めて株式を保有している場合の手続きは次の通りです。

1-1.証券口座を通じて購入した株式の相続

証券口座を通じて購入した場合には、遺産分割によって相続人となる方を決定して、その相続人が同じ証券会社に口座を開いて、そこに移管します。

1-2.会社に出資した株式の相続

会社に直接出資して取得した株式を相続する場合には、会社に株主名簿の名義変更をしてもらうことになります。

そのため会社に対して名義変更の手続きを行います。

なお、譲渡制限会社においては、相続で株式を取得した方に対して株式を売り渡すことができる株式売渡請求権を行使することがあります(会社法174条)。

1-3.投資信託を相続した場合

投資信託も財産的価値があるので、相続の対象になります。

被相続人が亡くなった段階で証券会社に連絡をして投資信託の口座を凍結したうえで、相続人の口座に移管されます。

2.必要書類

それぞれの手続で必要な書類は次の通りです。

2-1.証券会社を通して取得した株式の相続手続の必要書類

・被相続人・相続人の戸籍謄本
・相続人全員の住民票
・遺産分割協議書
・相続人全員の印鑑証明書
・証券会社が指定する書類
 →証券会社によって異なるので確認しましょう。
以上を提出します。

なお、遺言書の内容に従って取得した場合には、遺産分割協議書・相続人全員の印鑑証明書・相続人の戸籍謄本・住民票は不要で、遺言書(検認がひつような場合には検認証書・検認済証明書も併せて必要)と受遺者の印鑑証明書を提出します。

2-2.会社に出資して取得した株式の相続手続の必要書類

会社に出資して取得した株式の相続手続に必要な書類は、会社によって異なります。

被相続人の戸籍謄本は必ず必要になるのですが、あとの書類は遺言書の有無や、会社の内部の手続きによってそれぞれ違います。

そのため、保有している会社に直接確認してみましょう。

2-3.投資信託を相続した場合の必要書類

・相続人・被相続人の戸籍謄本
・遺産分割協議書
・相続人全員の印鑑登録証明書
・証券会社が指定する書類
→証券会社ごとに異なるので問い合わせましょう。

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相続手続き代行に関するよくある質問

相続財産の中には、プラスの財産(積極財産)とマイナスの財産(消極財産)があり、マイナスの財産が多い場合には相続放棄をしなくてはなりません。しかし、相続放棄には相続発生から3カ月と期限があるため注意が必要です。
財産調査も可能です。弁護士には、弁護士会照会を用いながら調査する権限があります。 財産がいくらあるか、どのような財産が残されているかをくまなく把握できます。仮にご自身で財産調査を行った場合、漏れがあるまま遺産分割協議等を進めてしまうと、もう一度初めからやり直さなくてはいけないなどのデメリットがありますので、法律の専門家である弁護士にご依頼することをおすすめします。
相続人の調査では、被相続人の本籍が複数回変わっているような場合、戸籍の収集にかなり手間がかかる場合があります。ですが、弁護士に依頼をすれば、職権により戸籍謄本を取り寄せることができるので、迅速かつ正確に相続人調査が可能です。 なれない手続きをすると、時間がかかってしまったり、精神的ストレスを受けることもありますので弁護士に依頼することをおすすめします。
税理士は税金の専門家です。節税や税務調査の相談もできますが、相続そのものの相談には乗ってもらうことが出来ません。 司法書士は不動産登記の専門家です。 行政書士はご依頼者様の申請書などの代書を行ってくれます。 しかし行政書士には「代理権」はありませんので、裁判所に何かを申請するといったことまではできません。 その点、弁護士は全ての法律業務において対応が可能です。
まずは被相続人の遺品整理をして、通帳や不動産権利証、証券口座等の有無を確認しましょう。 また不動産の有無を調査するには市区町村に名寄帳を確認する等の方法があります。 預貯金や証券口座については、各金融機関等に照会をかけることで調査をすることができます。 財産調査はかなり大変なので、弁護士に相談することをお勧めします。

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